相続手続きを進める際、戸籍収集による相続人調査と並行して行うことが多いのが「相続財産の調査」です。

しかし、
「財産調査とは何をするの？」
「預金だけ確認すれば十分？」
「借金も調べる必要があるの？」
と疑問に思われるかもしれません。

相続では、財産を正確に把握しなければ遺産分割協議を進めることができません。

今回は、相続財産調査の必要性や確認すべきポイントについて解説します。

なぜ相続財産の調査が必要なのか

相続手続きでは、
「どのような財産があるのか」
を把握しなければなりません。

相続人が確定していても、相続財産が分からなければ、
・遺産分割協議
・預貯金の解約手続き
・不動産の名義変更
などを適切に進めることができません。

また、相続ではプラスの財産だけでなく、負債についても確認する必要があります。

調査対象となる主な財産

預貯金
銀行口座は相続財産の中でも代表的なものです。
通帳やキャッシュカード、金融機関からの郵便物などを確認し、口座の有無を調査します。

不動産
自宅や土地、賃貸物件などの不動産も相続財産となります。
固定資産税納税通知書や登記事項証明書などを確認します。

株式・投資信託
証券会社の取引報告書や郵便物などから確認します。
近年はネット証券を利用しているケースも多いため注意が必要です。

自動車
自家用車も相続財産に含まれる場合があります。
車検証などを確認します。

負債
相続では借入金やローンなどの負債も引き継ぐことがあります。
住宅ローンやカードローン、事業上の借入などがないか確認しておきましょう。

生命保険はどう考える？

生命保険については確認が必要ですが、受取人が指定されている死亡保険金は、原則として相続財産には含まれません。

ただし、
・誰が受取人になっているのか
・保険契約が存在するのか
を確認しておくことは重要です。

そのため、相続財産そのものではなくても、相続手続きに関連する情報として確認しておきましょう。

財産調査で想定される見落とし

古い預金口座
長年利用していない口座が残っていることがあります。

ネット証券
郵便物が少なく、家族が存在を把握していないケースがあります。

負債
プラスの財産に目が向きがちですが、負債の確認も重要です。

戸籍収集と財産調査は並行して進める

相続手続きでは、
・戸籍収集による相続人調査
・相続財産調査
を並行して進めることが一般的です。

戸籍収集には時間がかかることもあるため、その間に財産の確認を進めることで、相続手続きを効率よく進めることができます。

財産調査が終わるとできること

相続人と相続財産が明らかになると、
・遺産分割協議
・遺産分割協議書の作成
・各種名義変更手続き
へ進むことができます。

財産調査は、遺産分割協議の前提となる重要な準備です。

行政書士としてできるサポート

当事務所では、
・相続財産に関する資料整理
・財産目録作成支援
・相続人調査
・相続関係説明図作成
・遺産分割協議書作成支援
など、相続手続きに必要な書類作成や情報整理を行っております。

まとめ

相続財産の調査は、相続手続きを進めるための重要な準備です。

相続では、
・預貯金
・不動産
・株式
・自動車
・負債
などを確認し、財産の全体像を把握することが大切です。

また、戸籍収集による相続人調査と並行して進めることで、相続手続きを円滑に進めることができます。

相続財産調査に関するご相談について

当事務所では、相続人調査や財産資料の整理、財産目録作成支援などを行っております。

「どのような財産があるか分からない」
「相続手続きを進めるために整理したい」
といった場合は、お気軽にご相談ください。

大阪の行政書士寺西事務所