親や配偶者が亡くなったものの、
「預金がどこの銀行にあるのか分からない」
「不動産を持っていたはずだけど、どこにあるのか分からない」
「株や保険について何も聞いていない」
というケースがあります。

相続手続きを進めるためには、まず亡くなった方がどのような財産を残していたのかを確認する必要があります。

今回は、相続財産を調べるときのポイントについて、分かりやすく解説します。

まずは自宅にある資料を確認する

相続財産を調べるときは、まず亡くなった方の自宅や書類を確認してみましょう。

例えば、
・預金通帳・キャッシュカード
・金融機関からの郵便物
・証券会社からの通知
・保険証券
・不動産の権利証や契約書
・固定資産税の納税通知書
・借入金の返済予定表
などが手がかりになります。

通帳が見つからない場合でも、金融機関から届いた郵便物などから、口座の存在が分かることがあります。

預貯金はどうやって調べる？

銀行の通帳やキャッシュカードが見つかった場合は、その金融機関に問い合わせます。
口座があることが分かったら、相続開始時点の残高証明書を取得することで、亡くなった時点での預金額を確認できます。

また、通帳がなくても、取引がありそうな金融機関に問い合わせて口座の有無を確認する方法があります。
最近はネット銀行など、紙の通帳がない口座もあるため、メールやスマートフォンなども手がかりになります。

不動産はどうやって調べる？

不動産については、固定資産税の納税通知書や権利証、売買契約書などを確認します。

所有している可能性のある市区町村が分かれば、固定資産課税台帳の「名寄帳」などから所有不動産を確認できる場合もあります。

「実家しかないと思っていたら、親が昔購入した土地を別の場所に所有していた」というケースもあるため、注意が必要です。

株式や生命保険も忘れずに

預貯金や不動産だけが相続財産ではありません。

例えば、
・株式
・投資信託
・生命保険
・貸付金
・ゴルフ会員権
・自動車
などが残されている場合があります。

証券会社や保険会社から届いた郵便物なども確認しておきましょう。

借金も相続財産です

相続では、預金や不動産などの「プラスの財産」だけでなく、借入金などの「マイナスの財産」も確認する必要があります。
借金を見落としたまま手続きを進めてしまうと、後から思わぬ負担が発生する可能性があります。

そのため、
「財産がどれくらいあるか」だけでなく、「借金がないか」も確認する
ことが重要です。

財産を調べたら財産目録にまとめる

財産が見つかったら、一覧表にまとめておくと、その後の相続手続きが進めやすくなります。

例えば、
　財産　　　　　　　内容　　　　　　
・預貯金　　　　　○○銀行　普通預金
・不動産　　　　　大阪市○○区の土地・建物
・株式　　　　　　○○株式会社
・保険　　　　　　○○生命
・借入金　　　　　○○銀行
というように整理します。

財産全体を把握してから、遺産分割について話し合うことが大切です。

相続財産の調査は専門家に依頼することもできます

相続財産の調査は、ご自身で行うこともできます。

しかし、
「財産がどこにあるのか全く分からない」
「不動産をいくつ所有しているのか分からない」
「相続人の調査と財産調査をまとめてお願いしたい」
という場合には、専門家へ相談する方法もあります。

当事務所では、戸籍収集や相続人調査に加え、相続財産の整理、財産目録の作成など、相続手続きのサポートを行っています。

まとめ

相続手続きを始めるときは、まず亡くなった方の財産をできるだけ正確に把握することが大切です。

自宅にある通帳や郵便物、保険証券などを手がかりに、
預貯金・不動産・株式・保険・借金
などを一つずつ確認していきましょう。

財産を把握しないまま遺産分割の話し合いを始めると、後から新しい財産が見つかり、手続きをやり直すことになる場合もあります。

「何を調べればいいのか分からない」という方は、早めに専門家へ相談することをおすすめします。

大阪の行政書士寺西事務所